Lavagem de dinheiro : meios de prevenção e combate no Banco do Brasil S.A.

Abstract

Analisa de forma crítica os meios de prevenção e combate à lavagem de dinheiro no Banco do Brasil S.A. Utiliza-se de interpretação e crítica da bibliografia consultada, através de uma pesquisa descritiva. Traça conceitos do tema, procurando localizar o assunto dentro de uma temática mais abrangente. Realça a preocupação mundial com o assunto, e esclarece que foi no cenário internacional que se começou a criar uma cultura efetiva de prevenção e combate à lavagem de capitais. Aborda em seguida os reflexos nacionais, com os avanços legislativos e criação de órgãos específicos de coordenação e fiscalização no país Adentrando mais especificamente ao ambiente bancário, realça a importância de uma política de gestão de riscos nas instituições financeiras, notadamente através do setor de controles internos. Formado o arcabouço teórico, passa a tratar do objetivo principal, as políticas e métodos utilizados pelo Banco do Brasil na condução do assunto, analisando a forma como ele trata a questão, e como lida com temas como conhecimento do cliente, registro e acompanhamento de transações, treinamento dos funcionários, detecção e comunicação de indícios. Conclui pela eficácia do modelo adotado pela instituição, que segue os preceitos e orientações dos órgãos reguladores, atento ainda aos riscos decorrentes de sua atividade de intermediação financeira. No entanto, alerta sobre a necessidade de constante atualização de seus normativos, sistemas operacionais e treinamento dos funcionários, de forma a conservar esta postura agressiva na prevenção e combate à lavagem de capitais, afastando organizações criminosas de seus domínios.

The present work analyzes, under a critical point of view, mechanisms to prevent and combat money laundering in “Banco do Brasil S.A.”. It uses the interpretation and criticism of consulted bibliography through a descriptive search. It traces the concepts of the subject, looking for the subject inside of a wider theme. It sets off the world preoccupation with the matter, and shows that it was in the international scenery that it began to create an effective culture of prevention and combat of money laundering. It approaches the national reflection, with the advances in legislation and the creation of specific organs to coordinate and inspect the country. Talking more specifically about the bank scenery, it sets off the importance of a political administration of risks in the financial institution, especially through the internal control sector It forms the theoretical fundamentals and starts to treat the main object, the politics and methods used for “Banco do Brasil” in the approach of the subject it analyses, how it deals with the question and how it deals with terms like clients’ knowledge, register and accompaniment of transactions, employees’ training, detection and communication of indications. It concludes by the effectiveness of the model adopted for the institution, which follows the precepts and orientations of regulation organs, focusing on the current risks of its intermediate financial activity. Anyway, it warns of the necessity of constant updating of its normative operational system and employees’ training to conserve its aggressive posture to prevent and combat money laundering, moving away criminal organizations of their command.