Mecanismos de controle na prevenção e identificação de operações ilícitas

Abstract

Esta monografia tem como objetivo contribuir com o esforço que vem sendo feito, a nível mundial, para a prevenção e combate à Lavagem de Dinheiro, principalmente por parte das instituições bancárias, em especial pelo Banco do Brasil. Inicialmente, através de referencial teórico existente em nossa literatura, levantaram-se os elementos relacionados à Lavagem de Dinheiro, buscando identificar suas principais características; sua relação com o crime organizado; como esta atividade ilícita afeta a economia e, principalmente, os mecanismos mais utilizados para detectar indícios fraudulentos. Através de estudo de caso, realizado no Banco do Brasil S.A., foi verificado se os mecanismos estavam adequados e se os responsáveis pela condução desses processos detinham o comprometimento e o conhecimento suficiente para detectar ilícitos financeiros. O instrumento de avaliação foi baseando em relatórios internos do Banco e de pesquisa feita junto aos funcionários envolvidos diretamente com as análises de Lavagem de Dinheiro. O estudo apresentou com maior relevância a constatação da falta de um melhor preparo dos funcionários que lidam com a prevenção de ilícitos, apesar do Banco do Brasil estar dotado de mecanismos modernos e eficientes programas de prevenção e combate à Lavagem de Dinheiro.