Transações internacionais nas instituições financeiras globalizadas : riscos decorrentes do combate mundial aos ilícitos financeiros

Abstract

Este trabalho busca estudar os riscos associados às operações internacionais, em especial, o de participação involuntária dos bancos em lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, bem como operações com pessoas e organizações sancionadas internacionalmente. Analisar estes fatores é vital para o compliance e inserção das instituições financeiras no cenário global. Foram entrevistados membros do setor de controle de um grande banco brasileiro de atuação mundial e órgãos reguladores, bem como compliance officers no exterior. Foram analisados os principais pontos da legislação brasileira e normas estrangeiras relacionadas à matéria e histórico mundial das punições divulgadas pelo não cumprimento destas. Constam neste trabalho as conclusões alcançadas e ações propostas para auxiliar na superação dos desafios e sugestões para estudos futuros. Observar corretamente os riscos e criar mecanismos para mitigá-los é fundamental para o sucesso das instituições financeiras em um cenário de crescente aumento dos crimes financeiros.

This paper seeks to examine the risks associated with international operations, in particular the involuntary participation of banks in money laundering and terrorist financing, as well as transactions with sanctioned individuals and international organizations. Analyze these factors is vital for the insertion of compliance and financial institutions in the global scenario. Were interviewed members of the sector of control of a large Brazilian bank operating worldwide, regulatory agencies and compliance officers abroad. We analyzed the main points of the Brazilian legislation, foreign standards and world history of announced penalties for noncompliance of these regulations. Included in this paper the findings and proposed actions to assist to surpass the challenges and suggestions for future studies. Observe correctly the risks and mechanisms to mitigate them is critical to the success of financial institutions against a backdrop of increasing financial crime.