Assessor de investimentos e gerente de banco : um estudo sobre as práticas para alocar uma carteira de renda fixa de pessoa física

Abstract

O Regime de Metas para a inflação, adotado pelo Brasil nos anos 90, trouxe significativas medidas na política monetária e econômica. Após, a adoção das metas de inflação houve uma maior precisão em relação às expectativas e controle do fenômeno. Isso propiciou uma maior confiança aos investidores em se planejar financeiramente, podendo ter uma maior rentabilidade em seus recursos. Nesse cenário, os profissionais da área de investimentos de bancos e corretoras orientam na escolha e acompanham os movimentos das aplicações financeiras. O objetivo do trabalho é conhecer os critérios utilizados pelos profissionais de bancos e de corretoras para prestar assessoria, com base em produtos atrelados à inflação, CDI, taxa SELIC e perspectivas econômicas. Os objetivos específicos são contextualizar a economia brasileira; identificar os tipos de produtos existentes na economia nacional; estabelecer o perfil dos profissionais das áreas de investimentos de bancos e corretoras; apresentar as perspectivas econômicas nos investimentos. O presente estudo é de natureza exploratória e descritiva com pesquisas bibliográficas e pesquisa de campo, por meio de entrevistas. A análise dos resultados é quanti qualitativa.

The Targeting Regime for inflation, adopted by Brazil in the 1990s, brought significant measures in monetary and economic policy. Afterwards, the adoption of the inflation targets showed a greater precision in relation to the expectations and control of the phenomenon. This provided greater confidence for investors to plan financially, and may have a greater return on their resources. In this scenario, professionals in the investment area of banks and brokerage houses guide in the choice and follow the movements of financial investments. The objective of this paper is to know the criteria used by bank and brokerage professionals to provide advice based on products pegged to inflation, CDI, SELIC rate and economic outlook. The specific objectives are to contextualize the Brazilian economy; identify the types of products existing in the national economy; establish the profile of professionals in the investment areas of banks and brokerage houses; present economic prospects for investments. The present paper is exploratory and descriptive in nature with bibliographical research and field research, done through interviews. The analysis of the results is quantitative and qualitative.