Análise da relação entre a utilização de criptomoedas e o crime de lavagem de dinheiro

Abstract

Este trabalho propõe-se a avaliar as formas de utilização das denominadas criptomoedas no cometimento do crime de lavagem de dinheiro, originário de outras condutas criminosas. A metodologia adotada inclui uma revisão de pesquisa bibliográfica, análise de casos práticos e estudo das regulamentações vigentes. Dados fornecidos pela empresa Chainalysis também foram empregados para enriquecer o estudo. O intuito secundário do trabalho é explorar as características dos diversos tipos de moedas existentes ao longo da história, apresentando as suas semelhanças, diferenças e conceitos. Ainda, foi analisada a capacidade de evolução da moeda, suas variadas formas, surgimento e necessidades, destacando a ascensão das criptomoedas, mais especificamente, do Bitcoin. O trabalho observa como resultado não somente a ampla gama de oportunidades que as criptomoedas proporcionam nos cenários financeiro e tecnológico, mas também identifica uma tendência preocupante: a incidência de lavagem de dinheiro com criptomoedas. Embora em menor proporção quando comparada a outros métodos tradicionais, a sua utilização para esse propósito é uma realidade. Portanto, regulamentações são necessárias para combater as atividades dessa natureza.

This work proposes to evaluate the ways of criminals using the so-called cryptocurrencies in the commitment of the crime of money laundering, originating from other criminal conducts. The methodology adopted includes a review through bibliographical research, analysis of practical cases and study of current regulations. Data provided by the company Chainalysis were also used to enrich the study. The secondary purpose of the work is to explore the characteristics of the different types of currencies existing throughout history, presenting their similarities, differences and concepts. Also, the currency's ability to evolve was analyzed, its various forms, emergence and needs, highlighting the rise of cryptocurrencies and, more specifically, Bitcoin. As a result, the work observes not only the wide range of opportunities that cryptocurrencies provide in the financial and technological dimensions, but also identifies a worrying trend: the incidence of money laundering with cryptocurrencies. Although to a lesser extent when compared to other traditional methods, its use for this purpose is a reality. Therefore, regulations are needed to combat activities of this nature.