Levantamento de requisitos para um processo de prevenção a fraudes eletrônicas

Abstract

O rumo que o mercado financeiro está tomando ao oferecer canais eletrônicos de atendimento a seus clientes traz consigo uma significativa preocupação com a segurança dos canais eletrônicos: o crescente ataque de quadrilhas fraudadoras. Neste sentido, os valores movimentados para aumentar a segurança dos canais e as perdas resultantes de ataques criminosos desta natureza exige a necessidade de disponibilizar serviços eletrônicos mais robustos e confiáveis. O presente trabalho tem como objetivo principal o levantamento de requisitos para o um processo de prevenção a fraudes eletrônicas em instituições financeiras. Para isto, o trabalho se propõe a apresentar um (i) estudo de requisitos da qualidade no processo de prevenção a fraudes eletrônicas em uma instituição financeira e (ii) a utilização de métodos qualitativos para identificação de requisitos em um processo de prevenção a fraudes eletrônicas. A principal contribuição deste trabalho é a apresentação de uma relação de requisitos, técnicos e funcionais, necessários para o estabelecimento e monitoramento de um processo de prevenção a fraudes eletrônicas para instituições financeiras que ofertam canais eletrônicos a seus clientes.

The direction that the financial market is taking to provide electronic channels for customer services brings along a significant concern with the security of electronic channels: the growing number of attacks by fraudsters. In this sense, values mobilized to increase the security of such channels and with the losses resulting from criminal attacks of this nature require the need to provide stronger and more reliable electronic services. The main objective of the present study is the identification of requirements for a process of electronic fraud prevention in financial institutions. For this purpose, the work is proposed to submit a (i) study of quality requirements in case of electronic fraud prevention at a financial institution and (ii) the use of qualitative methods for identification of requirements into a process of electronic fraud prevention. The main contribution of this study is the presentation of an inventory of functional and technical requirements, necessary for the establishment and monitoring of a process of electronic fraud prevention for financial institutions, which provide electronic channels for their clients.